ћенеджмент > ƒ≥¤льн≥сть банку

Ћ≥м≥т залишку гот≥вки в кас≥ дл¤ кожного п≥дприЇмства встановлюЇтьс¤ банком за м≥сцем в≥дкритт¤ рахунку з урахуванн¤м режиму та специф≥ки роботи п≥дприЇмства , його в≥ддаленост≥ в≥д банку , розм≥ру касових оборот≥в , встановлених строк≥в ≥ пор¤дку здаванн¤ касовоњ виручки та граф≥ка зањзду ≥нкасатор≥в :

- дл¤ п≥дприЇмств торг≥вл≥ та сфери обслуговуванн¤ населенн¤ , ¤к≥ мають пост≥йну грошову виручку ≥з строком здаванн¤ њњ щоденно наприк≥нц≥ робочого дн¤ - в розм≥рах , що необх≥дн≥ дл¤ забезпеченн¤ нормальноњ роботи ранком наступного дн¤ ; ≥з строком здаванн¤ виручки наступного дн¤ - в межах середньоденноњ виручки ;

- дл¤ ≥нших п≥дприЇмств , що мають касов≥ надходженн¤ ≥ л≥м≥т каси ¤ким встановлюЇтьс¤ виход¤чи з цього показника - у розм≥рах , що залежать в≥д встановлених строк≥в здаванн¤ цих гот≥вкових надходжень ( не р≥дше одного разу на пФ¤ть дн≥в ) ≥ њх суму ;

- дл¤ п≥дприЇмств , л≥м≥ти каси ¤ким встановлюютьс¤ виход¤чи з фактичних витрат гот≥вки ( кр≥м витрат на зароб≥тну плату , допомогою за тимчасовою непрацездатн≥стю,прем≥њ,стипенд≥њ), в межах середньоденного видатку гот≥вки .

Ћ≥м≥т залишку гот≥вки в кас≥ не встановлюЇтьс¤ сел¤нським (фермерським ) господарствам та ф≥зичним особам- субФЇктам п≥дприЇмницькоњ д≥¤льност≥ .

ƒл¤ встановленн¤ п≥дприЇмствам л≥м≥т≥в залишку гот≥вки в касах , банк отримуЇ в≥д них за¤вку-розрахунок. ” раз≥ неподанн¤ кл≥Їнтом вказаноњ за¤вки-розрахунку,банк встановлюЇ йому самост≥йно л≥м≥т залишку гот≥вки в кас≥ в розм≥р≥ одного неоподаткованого м≥н≥муму громад¤н.

” договор≥ на розрахунково-касове обслуговуванн¤ п≥дприЇмств банк може передбачити застосуванн¤ штрафних санкц≥й до кл≥Їнт≥в за неподанн¤ за¤вки-розрахунку на встановленн¤ л≥м≥т≥в залишку гот≥вки в кас≥ ≥ неотриманн¤ ними затверджених л≥м≥т≥в залишку гот≥вки в кас≥ банку .

ѕри встановлен≥ л≥м≥т≥в залишку гот≥вки у кас≥ враховуЇтьс¤ , що п≥дприЇмства , виконавч≥ органи селищних , м≥ських та районних рад мають право збер≥гати прот¤гом трьох робочих дн≥в понад встановлений л≥м≥т у касах гот≥вки , що одержана в банку дл¤ виплати зароб≥тноњ плати ,заохочень,допомог ус≥х вид≥в,компенсац≥й,пенс≥й,в≥др¤джень,див≥денд≥в. ѕ≥сл¤ зак≥нченн¤ строк≥в суми гот≥вки , що не використанн≥ , повертаютьс¤ в банк не п≥зн≥ше наступного робочого дн¤ ≥ в подальшому видаютьс¤ п≥дприЇмствам за њх першою вимогою на т≥ сам≥ ц≥л≥.

√от≥вкова виручка здаЇтьс¤ п≥дприЇмствами в установленному банком пор¤дку у денну ≥ веч≥рню касу .

ѕ≥дприЇмства,орган≥зац≥њ,установи можуть отримувати гот≥вку на ц≥л≥,¤к≥ передбачаЇ —татут.

√от≥вка ,¤ка отримана п≥дприЇмством у банку може використовуватис¤ т≥льки на т≥ ц≥л≥ , на ¤к≥ вона отримана .

¬идача гот≥вки на виплату зароб≥тноњ плати , стипенд≥й зд≥йснюЇтьс¤ банком в строки , встановлен≥ в касових планах п≥дприЇмств. Ѕанк задовольн¤Ї обгрунтован≥ вимоги кл≥Їнт≥в гот≥вки ≥ не допускають видачу грошей на зароб≥тну пплату п≥дприЇмствам ран≥ше встановлених строк≥в , за вийн¤тком випадк≥в , передачених ≤нструкц≥Їю. ¬идача гот≥вки на виплату зароб≥тноњ плати за строками , що припадають на вих≥дн≥ та св¤тков≥ дн≥ проводитьс¤ банком на передодн≥ (за два робочих дн≥).

ƒл¤ регулюванн¤ касових ресурс≥в банк щор≥чно складаЇ календар видач≥ кошт≥в на зароб≥тну плату та ≥нш≥ види оплати прац≥ роб≥тник≥в ≥ службовц≥в.

ќ–√јЌ≤«ј÷≤я  ќЌ“–ќЋё «ј ƒќ“–»ћјЌЌяћ  ј—ќ¬ќѓ ƒ»—÷»ѕЋ≤Ќ»

ѕрац≥вник кредитного в≥дд≥лу у в≥дпов≥дност≥ з д≥ючи законодавсвом веденн¤ касових операц≥й в народному господарств≥ ”крањни,пе менше н≥ж один раз на два роки,а у раз≥ ви¤вленн¤ порушень част≥ше ,перев≥р¤Ї дотриманн¤ касовоњ дисципл≥ни на вс≥х п≥дприЇмствах,¤к≥ вони обслуговують, незалежно в≥д форм власност≥ , ≥ мають право одержувати в≥д них дан≥ про њх касов≥ обороти за джерелами надходжень ≥ ц≥льовим призначенн¤м витрачанн¤м грошей .

ƒл¤ своЇчасност≥ проведенн¤ перев≥рок економ≥ст кредитного в≥дд≥лу повинен затвердити на початок року план перев≥рок дотриманн¤ касовоњ дисципл≥ни з зазначенн¤м строк≥в.

ѕерев≥рка дотриманн¤ касовоњ дисципл≥ни зд≥йснюЇтьс¤ за даними бухгалтерського обл≥ку орган≥зац≥й (з необх≥дними грошовими документами) за визначений пер≥од - квартал,п≥вр≥чч¤,але не менше н≥ж за три м≥с¤ц≥ ≥з вид≥ленн¤м операц≥й за кожний м≥с¤ць окремо.

ѕри перев≥рц≥ касовоњ дисципл≥ни прац≥вник кредитного в≥дд≥лу повинен зФ¤сувати :

- на¤вн≥сть встановленого л≥м≥ту залишку каси ;

- в≥дпов≥дн≥сть запис≥в касовоњ книги п≥дприЇмства про суми , одержан≥ з банку та здан≥ в банк, з даними банку.” раз≥ розходженн¤ м≥ж даними банку та записами в касов≥й книз≥ зФ¤совуютьс¤ причини цих розходжень.ѕри встановлен≥ зловживань банк зобовФ¤заний негайно передати матер≥али правоохоронним органам.

- забезпеченн¤ щоденного дотриманн¤ встановлених банком л≥м≥т≥в залишк≥в гот≥вки в кас≥ , строк≥в ≥ пор¤дку здаванн¤ грошовоњ виручки,своЇчасн≥сть поверненн¤ в банк не витрачених у встановлений строк сум зароб≥тноњ плати,допомог,стипенд≥й,винагород та ≥нших сум.”раз≥ ви¤вленн¤ порушень зФ¤совуЇтьс¤ ,прот¤гом ¤кого часу ≥ ¤ка сума не здавалас¤ до банку ≥ з ¤коњ причини,коли ≥ на ¤ку суму мало м≥сце перевищенн¤ л≥м≥ту каси за пер≥од , що перев≥р¤Їтьс¤;

- правильн≥сть витрачанн¤ гот≥вки , що одержана в банку , на ц≥л≥,зазначен≥ в чеку; правом≥рн≥сть витрачанн¤ гот≥вки з виручки;

- правильн≥сть веденн¤ касовоњ книги ≥ своЇчасн≥сть обл≥ку в н≥й надходжень ≥ видач≥ гот≥вки.

–езультати перев≥рки оформл¤ютьс¤ актом,в ¤кому в≥дображаЇтьс¤ стан надходжень гот≥вки до кас п≥дприЇмств,що перев≥р¤ютьс¤ , ≥ њњ витрачанн¤ за пер≥од , що перев≥р¤Їтьс¤.

ѕосада економ≥ста депозитар≥ю входить до комерц≥йного сектору .

‘ункц≥ональн≥ обовФ¤зки економ≥ста депозитар≥ю :

- розвиток,вдосконаленн¤ програмного забезпеченн¤ депозитарноњ д≥¤льност≥ банку з ≥менними ц≥нними паперами зг≥дно нормативноњ бази , розробленоњ в управл≥нн≥ ц≥нних папер≥в та б≥ржовоњ д≥¤льност≥ ;

- розробка та виконанн¤ документ≥в методичного характеру, що стосуютьс¤ депозитарноњ д≥¤льност≥ установ банку з ≥менними ц≥нними паперами ;

- впровадженн¤ програмного забезпеченн¤ по обслуговуванню випуск≥в ц≥нних папер≥в ≥нших ем≥тент≥в в √оловному депозитар≥њ та депозитар≥¤х п≥дрозд≥л≥в банку;

- веденн¤ реЇстру ем≥тент≥в ц≥нних папер≥в в систем≥ веденн¤ реЇстру та своЇчасне поновленн¤ ≥нформац≥њ про ем≥тент≥в в структурних п≥дрозд≥лах банку ;

- веденн¤ реЇстр≥в та код≥ф≥кац≥¤ випуск≥в ц≥нних папер≥в в систем≥ веденн¤ реЇстру та своЇчасне поновленн¤ ц≥Їњ ≥нформац≥њ до депозитар≥ю структурних п≥дрозд≥л≥в банку ;

- наданн¤ консультац≥йних послуг кл≥Їнтам депозитар≥ю в сфер≥ депозитарно-реЇстраторськоњ д≥¤льност≥ з державними ц≥нними паперами та ц≥нними паперами ≥нших ем≥тент≥в.

≈коном≥ст у своњй робот≥ керуЇтьс¤ ѕоложенн¤м У ѕро пор¤док веденн¤ реЇстр≥в власник≥в ≥менних ц≥нних папер≥вФ.

ѕоложенн¤ встановлюЇ вимоги до веденн¤ реЇстру власник≥в ≥менних ц≥нних папер≥в,пор¤док веденн¤ цього реЇстру, обовФ¤зки реЇстратора, ем≥тент≥в та зареЇстрованих ос≥б,обмеженн¤ доступу ≥нформац≥њ,¤ка м≥ститьс¤ у реЇстр≥.

‘”Ќ ÷≤ѓ –≈™—“–ј“ќ–ј

- складанн¤ реЇстру власник≥в ≥менних ц≥нних папер≥в та перел≥к≥в власник≥в ≥менних ц≥нних папер≥в ≥ ном≥нальних утримувач≥в на певну дату ;

- веденн¤ особових рахунк≥в ем≥тента та зареЇстрованих ос≥б ;

- обл≥к зареЇстрованих заставодержател≥в ;

- обл≥к нарахованих та иплачених доход≥в за ≥менними ц≥нними паперами ;

- обл≥к ≥менних ц≥нних папер≥в на рахунках ем≥тента ,повФ¤заних з проведенн¤м корпоративних операц≥й та операц≥й по викупу та погашенню ≥менних ц≥нних папер≥в ;

- веденн¤ в хронолог≥чному пор¤дку журналу обл≥ку запис≥в у реЇстр≥ по кожному виду ≥менних ц≥нних папер≥в ;

- веденн¤ журналу обл≥ку запит≥в ;

- веденн¤ журналу обл≥ку виданих,погашених , втрачених та анульованих ≥менних ц≥нних папер≥в , що випущен≥ в паперов≥й форм≥ ;

- обл≥к та збер≥ганн¤ документ≥в, ¤к≥ Ї п≥дставою дл¤ внесенн¤ зм≥н до реЇстру .

Ѕанк заключаЇ з ем≥тентом догов≥р на наданн¤ послуг по веденню реЇстру власник≥в ≥менних ц≥нних папер≥в.

ѕ≥сл¤ заключенн¤ договору заповнюютьс¤ анкети зареЇстрованоњ особи :

- дл¤ юридичних ос≥б;

- дл¤ ф≥зичних ос≥б.

–еЇстр власник≥в ≥менних ц≥нних папер≥в м≥стить :

1. ≤нформац≥ю про ем≥тента :

- номер особового рахунку ем≥тента ;

- повну назву,коди ≈ƒ–ѕќ” “ј « Ќ√ та повну юридичну адресу ем≥тента ;

- засновник≤в ем≤тента : повна назва, коди ≈ƒ–ѕќ” та « Ќ√(основний вид д≥¤льност≥) ,повну юридичну адресу - дл¤ засновник≥в- юридичних ос≥б ; пр≥звище ,≥мФ¤ та по батьков≥ , адресу ,дан≥ про документ,що посв≥дчуЇ особу - дл¤ ф≥зичних ос≥б ;

- вид,к≥льк≥сть,ном≥нальну варт≥сть,належних засновник≥в ≥менних ц≥нних папер≥в цього ем≥тента ;

- пр≥звище,≥мФ¤, по батьков≥ уповноважених ос≥б ем≥тента ;

- розрахунковий рахунок ,назву та адресу банку , код ћ‘ќ ;

- розм≥р статутного фонду ем≥тента ;

- вид ≥менних ц≥нних папер≥в ;

- к≥льк≥сть та ном≥нальна варт≥сть кожного випуску ≥менних ц≥нних папер≥в .

2. ≤нформац≥ю про –еЇстратора .

3. ≤нформац≥ю про власника ц≥нних ≥менних папер≥в - ф≥зичну особу ;

4. ≤нформац≥ю про власника ≥менних ц≥нних папер≥в - юридичну особу .

5. ≤нформац≥ю про ном≥нального утримувача.

≈м≥тентам в≥дкриваютьс¤ так≥ рахунки :

- ем≥с≥йний рахунок дл¤ зарахуванн¤ по ньому обФ¤вленоњ у встановленому пор¤дку ем≥с≥њ ;

- рахунок на викуплен≥ ≥менн≥ ц≥нн≥ папери,на ¤ких в≥дображаютьс¤ вид, к≥льк≥сть,ном≥нальна варт≥сть викуплених ем≥тентом ≥менних ц≥нних папер≥в з метою анулюванн¤ чи подальшого продажу .

1	2	3	4	5	6

Ќазва: ƒ≥¤льн≥сть банку
ƒата публ≥кац≥њ: 2005-03-03 (3781 прочитано)