• відстежування стану та якості послуг, що надаються клієнтові третьою стороною за дорученням страховика (асистанс чи служба технічної допомоги на автошляхах, медичні заклади при медичному страхуванні і т. ін.) з метою максимального задоволення потреб страхувальника та підтримання ділової репутації страховика.
Викладений у табл. 5.4 процес значно спрощується в разі використання автоматизованої системи даних. Проте з різних причин такі системи у вітчизняній практиці значного поширення ще не набули. Насамперед — через недостатній рівень забезпечення інформаційними технологіями та їх значну вартість. Проте майбутнє, звичайно, за автоматизованою обробкою. 146 Частина 2. Страховий ринок
| № п/п | Виконавець | Стадії підготовки, опрацювання і контролю за реалізацією договорів |
| 1 | Спеціаліст зі страхування | Попередня домовленість про умови страхування, визначення виду страхування та умов страхового покриття, тарифи, умови розрахунків і т. ін. |
| 2 | Відповідальний виконавець, керівництво компанії | Оформлення договору після отримання письмової заяви від клієнта, оформлення інших документів, що характеризують ризик, подальші переговори з клієнтом за договором тощо |
| 3 | Бухгалтер-обліковець | Присвоєння номера договору (згідно з класифікацією договорів у компанії), запис у книзі реєстрації договорів, виписування облікової картки |
| 4 | Відповідальний виконавець, юрисконсульт, керівництво компанії | Подальше узгодження умов договору з спеціалістами інших відділів, керівництвом компанії (картка-супровІд) |
| 5 | Відповідальний виконавець | Доопрацювання умов договору (при необхідності), узгодження змін попередніх умов з клієнтом і т. ін. |
| б | Відповідальний виконавець | Уточнення положень договору у клієнта, доопрацювання (при потребі) з урахуванням побажань клієнта |
| 7 | Відповідальний виконавець (юрисконсульт, керівництво компанії") | Остаточне узгодження умов договору в компанії із урахуванням змін, внесених клієнтом і прийнятих працівником компанії |
| 8 | Відповідальний виконавець | Підписання договору в керівника компанії |
| 9 | Відповідальний виконавець | Підписання договору у клієнта, передання першого примірника договору клієнтові, уточнення надходження платежу (платежів) |
| 10 | Відповідальний працівник (менеджер), актуарій, комісія з мінімізації ризиків | Визначення необхідності в перестрахуванні, обсяг перестрахування та власного тримання застрахованого ризику (ризиків) за договором страхування |
| 11 | Відповідальний працівник (менеджер), спеціаліст із перестрахування | Пропозиції з перестрахування, заповнення картки (зворотний бік — олівцем) |
| 12 | Відповідальний виконавець, керівник компанії (спеціаліст із перестрахування) | Підписування картки в керівника компанії (уточнення позицій перестрахування — при потребі зі спеціалістом з перестрахування) |
| 13 | Відповідальний працівник, бухгалтер-обліковець | Заповнення картки, передання її до подальшого супроводу |
| 14 | Бухгалтер-обліковець | Контроль за надходженням платежу, виконання відповідних записів у картці, інформування працівника про відсутність платежу згідно з умовами, визначеними в договорі, та позначка в картці, Інформування спеціаліста з перестрахування про необхідність перестрахування згідно з умовами картки, надання інформації відповідальному працівникові на запити за договором |
| 15 | Спеціаліст із перестрахування | Розписування ризику за компаніями, узгодження умов перестрахування з перестраховиками та керівником компанії в зазначений у картці термін |
| 16 | Спеціаліст із перестрахування | Підготовка ковернотів, загальні відомості |
| 17 | Спеціаліст із перестрахування | Візування ковер-нотів та передання на підпис керівнику компанії |
| 18 | Спеціаліст із перестрахування | Уточнення позиції (при потребі), передання ковер-нотів переперестраховикам (за факсом) |
| 19 | Спеціаліст із перестрахування | Отримання підтвердження (письмового) про перестрахування, підготовка копій та передання їх у бухгалтерію для розрахунків із перестраховиками |
| 20 | Бухгалтер-обліковець, головний бухгалтер | Проведення розрахунків із перестраховиками згідно з наданими копіями ковернотів (при потребі — внесення змін у картку) та внесення інформації в картку (найкоротший термін — негайно) |
| 21 | Бухгалтер-обліковець | Внесення інформації в картку (при проходженні всіх платежів) і передання договору з усіма документами діловоду-секретарю для подальшого супроводу договору (підпис у реєстраційному журналі) |
| 22 | Спеціаліст з питань діловодства | Супровід договору, інформування та надання копій згідно із запитами, архівна обробка договорів та облікових карток і т. ін. |
.gif){kind=spacer}
